Nhằm đưa hoạt động đầu tư tài sản mã hóa vào khuôn khổ quản lý minh bạch và hạn chế rủi ro cho người tham gia, hệ thống pháp luật đã ban hành các chế tài xử phạt hành chính cụ thể tại Nghị định 284/2026/NĐ-CP đối với các hành vi giao dịch không đúng quy định. Trong đó, việc nhà đầu tư tự ý mua bán tài sản mã hóa ngoài hệ thống tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị xử phạt tiền tương ứng với từng nhóm chủ thể.
Căn cứ quy định tại Điều 9 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, hành vi giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ do Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị áp dụng hình thức xử phạt vi phạm hành chính. Mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức vi phạm là từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng. Áp dụng quy định chung tại Điều 4 của Nghị định này về việc cá nhân vi phạm chịu mức phạt bằng một nửa so với tổ chức, nhà đầu tư cá nhân thực hiện hành vi giao dịch không qua sàn được cấp phép sẽ bị phạt tiền từ 15 triệu đồng đến 25 triệu đồng.
Về nghĩa vụ của người tham gia thị trường, Nghị quyết 05/2025/NQ-CP nêu rõ nhà đầu tư trong nước sở hữu tài sản mã hóa có trách nhiệm mở tài khoản tại tổ chức cung cấp dịch vụ đã được Bộ Tài chính cấp phép để thực hiện lưu ký cũng như mua bán. Yếu tố then chốt để xác định hành vi vi phạm chính là tính hợp pháp của đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian. Do đó, trước khi tiến hành bất kỳ giao dịch nào, nhà đầu tư cần chủ động kiểm tra và xác nhận sàn giao dịch hoặc tổ chức đó đã được Bộ Tài chính cấp phép hoạt động chính thức hay chưa.
Bên cạnh vi phạm về địa điểm giao dịch, Nghị định 284/2026/NĐ-CP cũng quy định mức phạt riêng đối với hành vi nhà đầu tư trong nước tham gia giao dịch các loại tài sản mã hóa vốn chỉ được chào bán hoặc phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài. Đối với hành vi này, tổ chức vi phạm sẽ chịu mức phạt tiền từ 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Trường hợp cá nhân thực hiện hành vi vi phạm tương tự, mức phạt áp dụng sẽ là từ 35 triệu đồng đến 50 triệu đồng.
Nguồn: https://luatvietnam.vn/linh-vuc-khac/mua-ban-tai-san-ma-hoa-khong-qua-san-duoc-bo-tai-chinh-cap-phep-bi-phat-bao-nhieu-883-113084-article.html
