Ngày 7/7, Đỗ Thành Tôn, 24 tuổi và Nguyễn Ngọc Linh, 32 tuổi và 11 người bị Công an tỉnh Bắc Giang tạm giam về hành vi Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Trong số này, Tôn và Linh, Vũ Văn Phong, 20 tuổi cùng Đào Văn Thái, 31 tuổi bị cáo buộc có vai trò cầm đầu.
Ngày 24/6, 60 cảnh sát đồng loạt khám xét ba nơi làm việc tại Hà Nội, Ninh Bình của nhóm kinh doanh tín dụng đen qua mạng, thu 158 điện thoại iPhone các loại, 5 thiết bị phát sóng Internet...
Kết quả điều tra xác định, nhóm này cho hơn 30.000 lượt người vay theo hình thức thế chấp điện thoại iPhone thông qua tài khoản iCloud. Mức lãi suất từ 319% đến 629%, cao gấp hàng chục lần lãi được phép trong giao dịch dân sự. Số tiền cho vay từ vài triệu đến vài chục triệu, tùy thuộc vào "đời" của chiếc iPhone con nợ đang sử dụng.
Cụ thể, người vay tiền được yêu cầu thoát tài khoản iCloud của họ trên điện thoại rồi đăng nhập iCloud do nhóm cho vay nặng lãi cung cấp. Như vậy, nhóm cho vay sẽ quản lý thông tin và điện thoại của con nợ.
Ngoài ra, người vay phải cung cấp ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố mẹ hoặc vợ chồng, tên tài khoản Facebook người thân, số tài khoản ngân hàng.
Khi kiểm tra thông tin trùng khớp, nhóm cho vay nặng lãi mới giải ngân sau khi cắt lãi trước từ 3 đến 10 ngày và phí hồ sơ 5% khoản vay, giao dịch qua chuyển khoản. Nếu người vay không trả tiền đúng định mức và thời gian quy định, iPhone của họ sẽ bị khoá từ xa thông qua iCloud. Họ chỉ được "mở điện thoại" khi tiếp tục trả tiền.
Khi tất toán xong khoản vay, người dùng điện thoại sẽ được thoát tài khoản iCloud của nhóm tín dụng đen.
Theo nhà chức trách, trong nhóm tín dụng đen này, người quản lý nhóm và nhân viên, thẩm định khách hàng, giải ngân khoản vay có mức lương 12 triệu đồng/tháng. Nhóm kỹ thuật liên lạc với cộng tác viên, thẩm định khách hàng, hướng dẫn cài đặt máy, nhắc nợ, đòi nợ, thu nợ, lương 8 triệu đồng/tháng. Cộng tác viên đăng bài quảng cáo cho vay tiền trên mạng xã hội, tìm người vay và thu thập thông tin của họ sẽ được hưởng 25-30% giá trị khoản vay thành công.
"Vay tiền qua thế chấp tài khoản iCloud nhiều rủi ro, người vay có nguy cơ bị thu thập dữ liệu, thông tin cá nhân. Thế chấp khoản vay qua tài khoản iCloud cũng đồng nghĩa người vay trao quyền truy cập iPhone trong đó có ảnh, video, danh bạ", thiếu tá Chu Văn Hiệu, Phó phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Bắc Giang, cho biết.
Viết Tuân
